中國跨境支付市場發展現狀(4):跨境支付市場的潛力和合規風險
中國跨境出口電商范圍、出國留學生范圍、中國境外游旅客范圍的迅速增加,為跨境支付市場的連續穩固的增加供給了動力。
2018,2019年雖是強監管年份,對中國跨境支付市場范圍的增加速度發生必定的影響,但作為跨境支付市場增加的重要動力的中國跨境出口電商,其范圍在2019年仍堅持穩固增加,致使跨境支付市場的增加仍堅持活氣。
隨著在嚴監管下,跨境支付市場環境愈發合規,同時良幣驅趕劣幣,預計跨境支付市場未來將堅持穩固增加。
違規外匯操作會影響國內金融市場穩固,增長了跨境資金流動風險,同時也會導致國度金融統計失針,影響金融形勢剖析和政策決議。而跨境支付中最主要的一部分流程便是涉及外匯的結售。2018年,多家頭部支付機構因在開展跨境支付業務中合規性未達標,被外匯管理局開出巨額罰單。巨額罰單的背后體現出外匯管理局對跨境支付因業務嚴加監管的決心。2019年,監管趨嚴,合規性請求更高。 在嚴厲的監管環境下,2019年跨境業務交易量受到必定的影響。長遠來看,外匯的嚴加監管能夠增進跨境支付行業連續穩固健康成長。
序號 | 支付機構名稱 | 違規行動 | 處分根據 | 處分成果 |
1 | 上海富友支付服務股份有限公司 | 未依照規定進行國際收支統計申報 | 違背《外匯管理條例》第四十八條 | 罰款5萬元人民幣 |
2 | 財付通支付科技有限公司 | 未經備案程序為非居民辦理跨境外匯支付業務,且未按規定報送異常風險報告等資料 | 違背《外匯管理條例》第三十五條 | 罰款60萬元人 |
3 | 智付電子支付有限公司 | 憑虛偽物流信息辦理跨境外匯支付業務,金額合計1558.8萬美 | 違背《外匯管理條例》第十二條 | 罰款1530.8萬元人民幣 |
4 | 智付科技(北京)有限公司 | 通過體系主動設置辦理分拆購付匯,金額合計159萬美元 | 違背《外匯管理條例》第十四條 | 罰款107.45萬 |
5 | 上海盛付通電子支付服務有限公司 | 違規辦理跨境付款業務,且國際收支申報毛病 | 違背《國度外匯管理局關于開展支付機構跨境外匯支付業務試點的通知》第九條、第六條等規定 | 罰款62.5萬元人民幣 |
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