信用證,托收和匯付是什么意思,三者有何區別

信用證,托收和匯付是什么意思,三者有何區別

國際貿易中有三種主要的支付方式，即匯付（remittance）、托收（colletion）和信用證（L/C）。匯付是指付款人按照約定的條件和時間，通過銀行或其他渠道將款項匯給收款人。匯付方式有三種，即郵件轉賬，電匯和匯票匯兌。托收是指出口商憑裝運單據開立匯票，委托出口國銀行通過進口國的托收銀行向進口商托收貨款。

托收是什么？

1.托收方式，付款交單(D/P)可分為即期付款交單（D/P sight）和遠期付款交單D/P after sight）；承兌交單(D/A)。

2.托收的當事人和一般程序，托收的當事人包括：委托人、代收行、代收行和付款人.

3.托收的一般程序：填寫托收單，交銀行托收，從代收行向進口商收款，向進口商付款，從代收行向代收行轉賬，托收的特點；

4.托收的國際慣例；

5.采用托收付款方式時應注意的問題。一旦進口商拒絕付款，出口商將不得不承擔很大的風險。因此，在使用托收方式時，應嚴格注意進口商的經營風格和信用狀況。

國內跟單信用證辦理流程研究：

a企業在a銀行存款500萬元，提供擔保（擔保）500萬元，向a銀行申請開立1000萬元的信用證。a銀行同意并直接向B銀行開立信用證。企業應同時支付相關費用。B銀行收到信用證后，會通知B企業：A的信用證到了，你們可以發貨了。B企業應向B銀行交貨并提交相關單據（根據信用證和合同的要求，此為“跟單”）。B銀行審核單據（或不審核單據）后將單據郵寄給a銀行。a銀行收到單據并核對無誤后，會通知a企業：單據到達后，請記住在有效期內付款。企業a先向a銀行付款，然后甲方再向B銀行付款。a企業收回文件

為什么要開信用證？

沒事為什么要開信用證呀？不是讓銀行白賺錢嗎？原因是A、B企業之間缺乏信任，A怕收不到錢。B怕貨收不到錢，所以銀行應該充當擔保，就像支付寶一樣。此時，信用證屬于結算工具。

開信用證銀行有什么好處？

賺保證金、押金。順便說一句，銀行還可以掙點傭金。一些客戶在開立信用證后會進行貿易融資，然后增加貸款收入。

開信用證銀行有什么風險？

1.由于這是國內信用證，付款和結算工具。即使公司不給錢，也是全額擔保和抵押。頂多是增加A銀行的工作量，讓報表難看一些。信用證付款時，單據要求非常嚴格。我們必須事先互相溝通。否則，由于單據不一致，我們將無法贖回單據，我們將不得不承擔單據不一致的風險，后果將非常嚴重。

2.國內的信用證業務中，銀行不承擔承兌責任。信用證的付款與實際貨物是否到位無關。也就是說，只要B企業提供單據（空運發票、特快專遞發票等，按合同約定），單據與信用證條款一致，經a銀行票面同意，a銀行付款，銀行只幫助企業B傳遞各種單據，辨別信用證的真偽。沒有其他義務。

4.國內信用證是結算工具，銀行承兌匯票是支付工具。區別在于它是否可以轉讓（與外國交易的信用證很少可以轉讓）。

打包貸款是什么？

在收到信用證后，B銀行通知企業B，A的信用證已經到達，你可以交貨。企業B：老板，我要發貨。但我沒有錢支付工資，支付電費，就生產不了啊。你為什么不借我點錢？我就用這張信用證抵押。不管怎么說，過一段時間你就能拿到錢了。然后B銀行同意貸款為500萬英鎊。這被稱為打包貸款，當信用證是一種融資工具時。

福費廷和出口押匯的區別：

（僅限國際貿易）交貨后，B企業帶著相關單據到銀行B。企業B：老板，我什么時候能拿到錢。B銀行：這是一張遠期信用證。需要三個月。你們都知道我只是在幫忙。我沒辦法。企業B：老板，我急需錢。銀行B：這樣吧！我買你的應收賬款，你付點利息。企業B：好呀，但到時候不能找我麻煩哦（沒有追索權）。在信用證下叫做“福費廷”。如果銀行說：我將扣除三個月的利息和較少的手續費，剩下的我給你。如果我拿不到錢，我會回來找你的。雙方達成一項協議，這就是所謂的“出口押匯”，也就是說沒有追索權的叫“福費廷”，而有追索權的叫“出口押匯”。

提供信用證融資額度是什么意思？

(這里指的是國際貿易)業務來往一年后，企業A來到A銀行。企業A：老板，我全額保證，我向你抵押貸款。但我沒有錢做任何其他業務了。咱們業務來往這么久，你給我500萬的抵押貸款，保證金免除可以嗎。A銀行：伙計，你很好。雙方達成了一項交易這叫做“提供信用證融資額度”。

提貨擔保是什么？

(僅限于國際貿易)一家企業得知貨物已到達港口，正在尋找A銀行。A銀行：單據尚未到達。A企業：我進口的原材料快要發霉了，老板幫了忙。銀行A：要不這樣，我先向船運公司發出提貨擔保書，保證會付運費，這樣你可以先提貨了。當原件到達時，再將提貨擔保書換回來。順便說一句，我保證將來我會向B銀行付款，不管原件是否有瑕疵。好嗎？A企業：老板，你這么好要多少錢？銀行A：嘿嘿。雙方達成合作這叫提貨擔保。

進口押匯是什么？

(僅限于國際貿易)A銀行收到單據后審查單據。A銀行：發生了什么事？我以為信用證中同意國內貨物應由EMS郵寄。它們是如何在美國成為UPS的？問題很大呀。企業：老板，幫幫助。

A銀行：好吧！最初，這是一張即期信用證。單據一查就要付款。如今我們彼此都很熟悉了，我就接受這些單據吧。我會先把這筆錢給你，但你得記住以后還。雙方有個交易這就是進口押匯。

保理是什么？

時間逐漸過去了很多年，B銀行開始尋找B企業。銀行B：兄弟，你總是用信用證結算。我賺不到錢呀。企業：老板，你說怎樣就怎樣。銀行B：這樣，我會給你1000萬的信貸額度，而你將抵押你的1千萬庫存資產。每次您與企業A簽訂合同時，我將這筆應收款項預付給您(貿易融資功能)。順便說一下，我也可以幫你做好財務管理(銷售帳戶管理功能)，你只需支付利息，然后通知企業轉帳給我，不管信用證。你認為如何？雙方同意這被稱為保理(也稱為清楚保理，也稱為保險結算)。

保兌倉是什么？

與此同時，A銀行開始尋找企業A。A銀行：兄弟，你總是用信用證結算。我什么都賺不到呀，你玩呢？企業：老板，你說怎樣就怎樣吧。A銀行：你付500萬現金押金。我給你開一張1000萬張銀行承兌匯票。你把這張票寄給企業B，讓他把它運到EMS倉儲中心。

我再給你開五百萬張提單，你拿它來生產和銷售，賺一百萬就存一百萬，然后我開一百萬提單，循環往復。直到半年后(賬單到期日)，如果貨物剩下，你將支付我所有剩余的錢。這樣，第一，只要你節省500萬英鎊，就可以回收1000萬的貨物，減少資本和庫存壓力；第二，B企業可以不用貸款就能廉價地給你商品。忘了信用證吧。你認為如何？雙方達成了一項協議這被稱為保兌倉。

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