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《托收統(tǒng)一規(guī)則》

2022-07-05

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《托收統(tǒng)一規(guī)則》《托收統(tǒng)一規(guī)則》概述中文名《托收統(tǒng)一規(guī)則》中文簡稱英文名The Uniform Rules for Collection 英文簡稱ICC PuB/Lication No.322 原文生效時間1996年1月1日中國簽署時間修改歷史1978年對該規(guī)則進行了修訂，改名為《托收統(tǒng)一規(guī)則》(The ......

《托收統(tǒng)一規(guī)則》

概述

中文名《托收統(tǒng)一規(guī)則》中文簡稱英文名The Uniform Rules for Collection 英文簡稱ICC PuB/Lication No.322 原文生效時間1996年1月1日中國簽署時間修改歷史1978年對該規(guī)則進行了修訂，改名為《托收統(tǒng)一規(guī)則》(The Uniform Rules for Collection, ICC Publication No.322)；1995年再次修訂，稱為《托收統(tǒng)一規(guī)則》國際商會第522號出版物（簡稱《URC522》)，1996年1月1日實施。本協(xié)議當前有效

國際商會為統(tǒng)一托收業(yè)務(wù)的做法，減少托收業(yè)務(wù)各有關(guān)當事人可能產(chǎn)生的矛盾和糾紛，曾于1958年草擬《商業(yè)單據(jù)托收統(tǒng)一規(guī)則》。為了適應(yīng)國際貿(mào)易發(fā)展的需要，國際商會在總結(jié)實踐經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，1978年對該規(guī)則進行了修訂，改名為《托收統(tǒng)一規(guī)則》(The Uniform Rules for Collection, ICC Publication No.322)；1995年再次修訂，稱為《托收統(tǒng)一規(guī)則》國際商會第522號出版物（簡稱《URC522》)，1996年1月1日實施?！锻惺战y(tǒng)一規(guī)則》自公布實施以來，被各國銀行所采用，已成為托收業(yè)務(wù)的國際慣例。

《托收統(tǒng)一規(guī)則》（URC522）共7部分，共26條包括總則及定義、托收的形式和結(jié)構(gòu)，提示方式，義務(wù)與責任，付款，利息、手續(xù)費及其它費用，其它規(guī)定。根據(jù)《托收統(tǒng)一規(guī)則》規(guī)定托收意指銀行根據(jù)所收的指示，處理金融單據(jù)和/或商業(yè)單據(jù)，目的在于取得付款和/或承兌，憑付款和/或承兌交單，或按其他條款及條件交單。上述定義中所涉及的金融單據(jù)是指匯票、本票、支票或其他用于付款或款項的類似憑證；商業(yè)單據(jù)是指發(fā)票、運輸單據(jù)、物權(quán)單據(jù)或其他類似單據(jù)，或除金融單據(jù)之外的任何其他單據(jù)。

總則和定義

第一條《托收統(tǒng)一規(guī)則》的應(yīng)用

（1）國際商會第522號出版物《托收統(tǒng)一規(guī)則》1995年修訂本將適用于第二條所限定的、并在第四條托收指示中列明適用該項規(guī)則的所有托收項目。除非另有明確的約定，或與某一國家、某一政府，或與當?shù)胤珊蜕性谏У臈l例有所抵觸，本規(guī)則對所有的關(guān)系人均具有約束力。

（2）銀行沒有義務(wù)必須辦理某一托收或任何托收指示或以后的相關(guān)指示。

（3）如果銀行無論出于何種理由選擇了不辦理它所收到的托收或任何相關(guān)的托收指示，它必須毫不延誤地采用電訊，或者如果電訊不可能時采用其它快捷的工具向他收到該項指示的當事人發(fā)出通知。

第二條托收的定義

就本條而言：

（1）托收是指銀行依據(jù)所收到的指示處理下述（2）款所限定的單據(jù)，以便于：

a.取得付款和/或承兌；或

b.憑以付款或承兌交單；或

c.按照其他條款和條件交單。

（2）單據(jù)是指金融單據(jù)和/或商業(yè)單據(jù)。

a.金融單據(jù)是指匯票、本票、支票或其他類似的可用于取得款項支付的憑證；

b.商業(yè)單據(jù)是指發(fā)票、運輸單據(jù)、所有權(quán)文件或其他類似的文件，或者不屬于金融單據(jù)的任何其他單據(jù)。

（3）光票托收是指不附有商業(yè)單據(jù)的金融單據(jù)項下的托收。

（4）跟單托收是指：

a. 附有商業(yè)單據(jù)的金融單據(jù)項下的托收；

b.不附有金融單據(jù)的商業(yè)單據(jù)項下的托收。

第三條托收的關(guān)系人

（1）就本條款而言，托收的關(guān)系人有：

a.委托人即委托銀行辦理托收的有關(guān)人；

b.寄單行即委托人委托辦理托收的銀行；

c.代收行即除寄單行以外的任何參與處理托收業(yè)務(wù)的任何銀行；

（2）付款人即根據(jù)托收指示向其提示單據(jù)的人。

托收的形式和結(jié)構(gòu)

第四條托收指示

（1）

A.所有快遞往托收的單據(jù)必須附有一項托收指示，注明該項托收將遵循《托收統(tǒng)一規(guī)則》第522號文件并且列出完整和明確的指示。銀行只準允根據(jù)該托收指示中的命令和本規(guī)則行事；

B.銀行將不會為了取得指示而審核單據(jù)；

C.除非托收指示中另有授權(quán)，銀行將不理會來自除了他所收到托收的有關(guān)人/銀行以外的任何有關(guān)人/銀行的任何指令。

（2）托收指示應(yīng)當包括下述適宜的各項內(nèi)容：

A.收到該項托收的銀行詳情，包括全稱、郵政和SWIFT地址、電傳、電話和傳真號碼和編號；

B.委托人的詳情包括全稱、郵政地址或者辦理提示的場所以及，如果有的話，電傳、電話和傳真號碼；

C.付款人的詳情包括全稱、郵政地址或者辦理提示的場所以及，如果有的話，電傳、電話和傳真號碼；

D.提示銀行（如有的話）的詳情，包括全稱、郵政地址以及，如果有的話，電傳和傳真號碼；

E.待托收的金額和貨幣；

F.所附單據(jù)清單和每份單據(jù)的份數(shù)；

G.a.憑以取得付款和/或承兌和條件和條款；

b.憑以交付單據(jù)的條件:

①付款和/或承兌；

②其他條件和條款。

繕制托收指示的有關(guān)方應(yīng)有責任清楚無誤地說明，確保單據(jù)交付的條件，否則的話，銀行對此所產(chǎn)生的任何后果將不承擔責任；

H.待收取的手續(xù)費指明是否可以放棄；

I.待收取的利息，如有的話，指明是否可以放棄，包括利率、計息期、適用的計算期基數(shù)（如一年按360天還是365天）；

J.付款方法和付款通知的形式；

K.發(fā)生不付款、不承兌和/或與其他批示不相符時的指示。

（3）A.托收指示應(yīng)載明付款人或?qū)⒁k理提示場所的完整地址。如果地址不全或有錯誤，代收銀行可盡力去查明恰當?shù)牡刂?，但其本身并無義務(wù)和責任。

B.代收銀行對因所提供地址不全或有誤所造成的任何延誤將不承擔責任或?qū)ζ湄撠煛?/p>

提示的形式

第五條提示

（1）就本條款而言，提示是表示銀行按照指示使單據(jù)對付款人發(fā)生有效用的程序。

（2）托收指示應(yīng)列明付款人將要采取行動的確切期限。

諸如首先、迅速、立即和類似的表述不應(yīng)用于提示、或付款人贖單采取任何其他行動的任何期限。如果采用了該類術(shù)語，銀行將不予理會。

（3）單據(jù)必須以銀行收到時的形態(tài)向付款人提示，除非被授權(quán)貼附任何必需的印花、除非另有指示費用由向其發(fā)出托收的有關(guān)方支付以及被授權(quán)采取任何必要的背書或加蓋橡皮戳記，或其他托收業(yè)務(wù)慣用的和必要的辨認記號或符號。

（4）為了使委托人的指示得以實現(xiàn)，寄單行將以委托人所指定的銀行作為代收行。在未指定代收行時，寄單行將使用他自身的任何銀行或者在付款或承兌的國家中，或在必須遵守其他條件的國家中選擇另外的銀行。

（5）單據(jù)和托收指示可以由寄單行直接或者通過；另一銀行作為中間銀行寄快遞給代收行。

（6）如果寄單行未指定某一特定的提示行，代辦行可自行選擇提示行。

第六條即期/承兌

如果是見單即付的單據(jù)，提示行必須立即辦理提示付款不得延誤；如果不是即期而是遠期付款單據(jù)，提示行必須在不晚于應(yīng)到期日，如是要承兌立即辦理提示承兌、如是付款時立即辦理提示付款。

第七條商業(yè)單據(jù)的交單（承兌交單D/A和付款交單D/P）

（1）附有商業(yè)單據(jù)必須在付款時交出的托收指示，不應(yīng)包含遠期付款的匯票。

（2）如果托收包含有遠期付款的匯票，托收指示應(yīng)列明商業(yè)單據(jù)是憑承兌不是憑付款交給付款人。如果未有說明，商業(yè)單據(jù)只能是付款交單，而代收行對由于交付單據(jù)的任何延誤所產(chǎn)生的任何后果將不承擔責任。

（3）如果托收包含有遠期付款的匯票而且托收指示列明應(yīng)憑付款交出商業(yè)單據(jù)時，則單據(jù)只能憑該項付款才能交付，而代收行對由于交單的任何延誤所產(chǎn)生的任何結(jié)果將不承擔責任。

第八條代制單據(jù)

在寄單行指示或者是代收行或者是付款人應(yīng)代制托收中未曾包括的單據(jù)（匯票、本票、信托收據(jù)、保證書或其他單據(jù)）時，這些單據(jù)的格式和詞句應(yīng)由寄單行提供，否則的話，代收行對由代收行和/或付款人所提供任何該種單據(jù)的格式和詞句將不承擔責任或?qū)ζ湄撠煛?/p>

義務(wù)和責任

第九條善意和合理的謹慎

銀行將以善意和合理的謹慎辦理業(yè)務(wù)。

第十條單據(jù)與貨物/服務(wù)/行為

（1）未經(jīng)銀行事先同意，貨物不得以銀行的地址直接發(fā)快遞給該銀行、或者以該行作為收貨人或者以該行為抬頭人。然而，如果未經(jīng)銀行事先同意而將貨物以銀行的地址直接發(fā)快遞給了該銀行，或以該行做了收貨人或抬頭人，并請該行憑付款或承兌或憑其他條款將貨物交付給付款人，該行將沒有提取貨物的義務(wù)，其風險和責任仍由發(fā)貨方承擔。

（2）銀行對與跟單托收有關(guān)的貨物即使接到特別批指示也沒有義務(wù)采取任何行動包括對貨物的倉儲和保險，銀行只有在個案中如果同意這樣做時才會采取該類行動。撇開前述第一條（3）的規(guī)定，即使對此沒有任何特別的通知，代收銀行也適用本條款。

（3）然而，無論銀行是否收到指示，它們?yōu)楸Ｗo貨物而采取措施時，銀行對有關(guān)貨物的結(jié)局和/或狀況和/或?qū)κ芡斜９芎?或保護的任何第三方的行為和/或疏漏概不承擔責任。但是，代收行必須毫不延誤地將其所采取的措施通知對其發(fā)出托收指的銀行。

（4）銀行對貨物采取任何保護措施所發(fā)生的任何費用和/或化銷將由向其發(fā)出托收的一方承擔。

（5）a.撇開第十條1、條的規(guī)定，如果貨物是以代收行作為收貨人或抬頭人，而且付款人已對該項托收辦理了付款、承兌或承諾了其他條件和條款，代收行因此對貨物的交付作了安排時，應(yīng)認為寄單行已授權(quán)代收行如此辦理。

b.若代收行按照寄單行的指示按上述第十條（1）條的規(guī)定安排交付貨物，寄單行應(yīng)對該代收行所發(fā)行的全部損失和化銷給予賠償。

第十一條對被指示的免責

（1）為使委托人的指示得以實現(xiàn)，銀行使用另一銀行或其他銀行的服務(wù)是代該委托人辦理的，因此，其風險由委托人承擔；

（2）即使銀行主動地選擇了其他銀行辦理業(yè)務(wù)，如該行所轉(zhuǎn)遞的指示未被執(zhí)行，該行不承擔責任或?qū)ζ湄撠煟?/p>

（3）一方指示另一方去履行服務(wù)，指示方應(yīng)受到被指示方的法律和慣例所加于的一切義務(wù)和責任的制約，并承擔賠償?shù)呢熑巍?/p>

第十二條對收到單據(jù)的免責

（1）銀行必須確定它所收到的單據(jù)應(yīng)與托收批示中所列表面相符，如果發(fā)現(xiàn)任何單據(jù)有短缺或非托收指示所列，銀行必須以電訊方式，如電訊不可能時，以其他快捷的方式通知從其收到指示的一方，不得延誤；銀行對此沒有更多的責任。

（2）如果單據(jù)與所列表面不相符，寄單行對代收行收到的單據(jù)種類和數(shù)量應(yīng)不得有爭議；

（3）根據(jù)第五條（3）和第十二條（1）和（2），銀行將按所收到的單據(jù)辦理提示而無需做更多的審核。

第十三條對單據(jù)有效性的免責

銀行對任何單據(jù)的格式、完整性、準確性、真實性、虛假性或其法律效力、或?qū)υ趩螕?jù)中載明或在其上附加的一般性和/或特殊性的條款不承擔責任或?qū)ζ湄撠?；銀行也不對任何單據(jù)所表示的貨物的描述、數(shù)量、重量、質(zhì)量、狀況、包裝、交貨、價值或存在、或?qū)ω浳锏陌l(fā)運人、承運人、運輸行、收貨人和保險人或其他任何人的誠信或行為和/或疏忽、清償力、業(yè)績或信譽承擔責任或?qū)ζ湄撠煛?/p>

第十四條對單據(jù)在傳快遞中的延誤和損壞以及對翻譯的免責

（1）銀行對任何信息、信件或單據(jù)在傳快遞中所發(fā)生的延誤和/或損壞、或?qū)θ魏坞娪嵲趥鬟f中所發(fā)生的延誤、殘損或其他錯誤、或?qū)夹g(shù)條款的翻譯和/或解釋的錯誤不承擔責任或?qū)ζ湄撠煟?/p>

（2）銀行對由于收到的任何指示需要澄清而引起的延誤將不承擔責任或?qū)ζ湄撠煛?/p>

第十五條不可抗力

銀行對由于天災(zāi)、暴動、騷亂、戰(zhàn)爭或銀行本身不能控制的任何其他原因、任何罷工或停工而使銀行營業(yè)中斷所產(chǎn)生的后果不承擔責任或?qū)ζ湄撠煛?/p>

付款

第十六條立即匯付

（1）收妥的款項（扣除手續(xù)費和/或支出和/或可能的化銷）必須按照托收指示中規(guī)定的條件和條款不延誤地付給從其收到托收指示的一方，不得延誤；

（2）撇開第一條3、的規(guī)定和除非另有指示，代收行僅向寄單行匯付收妥的款項。

第十七條以當?shù)刎泿胖Ц?/p>

如果單據(jù)是以付款地國家的貨幣（當?shù)刎泿牛└犊?，除托收指示另有?guī)定外，提示行必須憑當?shù)刎泿诺母犊?，交單給付款人，只要該種貨幣按托收指示規(guī)定的方式能夠隨時處理。

第十八條用外匯付款

如果單據(jù)是以付款地國家以外的貨幣（外匯）付款，除托收指示中另用規(guī)定外，提示行必須憑指定的外匯的付款，交單給付款人，只要該外匯是按托收指示規(guī)定能夠立即匯出。

第十九條分期付款

（1）在光票托收中可以接受分期付款，前提是分批的金額和條件是付款當?shù)氐默F(xiàn)行法律所允許。只有在全部貨款已收妥的情況下，才能將金融單據(jù)交付給付款人。

（2）在跟單托收中，只有在托收指示有特別授權(quán)的情況下，才能接受分期付款。然而，除非另有指示，提示行只能在全部貨款已收妥后才能將單據(jù)交付給付款人。

（3）在任何情況下，分期付款只有在符合第十七條或第十八條中的相應(yīng)規(guī)定時將會被接受。

如果接受分期付款將按照第十六條的規(guī)定辦理。

利息、手續(xù)費和費用

第二十條利息

（1）如果托收指示中規(guī)定必須收取利息，但付款人拒付該項利息時，提示行可根據(jù)具體情況在不收取利息的情況下憑付款或承兌或其他條款和條件交單，除非適用第廿條3、條。

（2）如果要求收取利息，托收指示中應(yīng)明確規(guī)定利率、計息期和計息方法。

（3）如托收指示中明確地指明利息不得放棄而付款人以拒付該利息，提示行將不交單，并對由此所引起的延遲交單所產(chǎn)生的后果將不承擔責任。當利息已被拒付時，提示行必須以電訊，當不可能時可用其他便捷的方式通知曾向其發(fā)出托收指示的銀行，不得延誤。

第二十一條手續(xù)費和費用

（1）如果托收指示中規(guī)定必須收取手續(xù)費和（或）費用須由付款人承擔，而后者拒付時，提示行可以根據(jù)具體情況在不收取手續(xù)費和（或）費用的情況下憑付款或承兌或其他條款和條件交單，除非適用第二十一條（2）款。

每當托收手續(xù)費和（或）費用被這樣放棄時，該項費用應(yīng)由發(fā)出托收的一方承擔，并可從貨款中扣減。

（2）如果托收指示中明確指明手續(xù)費和（或）費用不得放棄而付款人又拒付該項費用時，提示行將不交單，并對由此所引起的延誤所產(chǎn)生的后果將不承擔責任。當該項費用已被拒付時，提示行必須以電訊，當不可能時可用其他便捷的方式通知曾向其發(fā)出托收指示的銀行，不得延誤。

（3）在任何情況下，若托收指示中清楚地規(guī)定或根據(jù)本〈規(guī)則〉，支付款項和（或）費用和（或）托收手續(xù)費應(yīng)由委托人承擔，代收行應(yīng)有權(quán)從向其發(fā)出托收指示的銀行立即收回所支出的有關(guān)支付款、費用和手續(xù)費，而寄單行不管該托收結(jié)果如何應(yīng)有權(quán)向委托人立即收回它所付出的任何金額連同它自己的支付款、費用和手續(xù)費。

（4）銀行對向其發(fā)出托收指示的一方保留要求事先支付手續(xù)費和（或）費用用以補償其擬執(zhí)行任何指示的費用支出的權(quán)利，在未收到該項款項期間有保留不執(zhí)行該項指示的權(quán)利。