國(guó)際貨幣金融法

國(guó)際貨幣金融法

國(guó)際貨幣金融法(International Monetary and Financial Law)

國(guó)際貨幣金融法概念

國(guó)際貨幣金融法是調(diào)整國(guó)際貨幣金融關(guān)系的國(guó)際規(guī)范和國(guó)內(nèi)規(guī)范的總稱；涉及國(guó)際貨幣體系、國(guó)際資本跨國(guó)流動(dòng)、跨國(guó)金融機(jī)構(gòu)管理、外匯兌換交易、各種國(guó)際金融資產(chǎn)衍生工具交易等法律體系。國(guó)際貨幣金融法是國(guó)際經(jīng)濟(jì)法的重要組成部分，是傳統(tǒng)國(guó)際貿(mào)易和國(guó)際投資法律體系的基礎(chǔ)。在現(xiàn)代國(guó)際經(jīng)濟(jì)關(guān)系中，沒有國(guó)際貨幣金融法形成的秩序，各種國(guó)際經(jīng)濟(jì)活動(dòng)難以順利進(jìn)行；同時(shí)，國(guó)際貨幣金融法體系在很大程度上決定了國(guó)際經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的方式和效率。

隨著國(guó)際貿(mào)易的發(fā)展，國(guó)際貨幣金融關(guān)系發(fā)展起來(lái)，最初表現(xiàn)為不同國(guó)家貨幣之間的交換關(guān)系。15世紀(jì)后，地中海逐漸成為世界貿(mào)易中心，隨后出現(xiàn)了跨國(guó)信用關(guān)系。隨著美國(guó)新大陸的發(fā)現(xiàn)和新渠道的開通，隨著經(jīng)濟(jì)、政治和文化擴(kuò)張的進(jìn)程，歐洲國(guó)家的銀行逐漸在其他國(guó)家設(shè)立了分支機(jī)構(gòu)，建立了世界各地的銀行網(wǎng)絡(luò)。為了滿足金融業(yè)發(fā)展的需要，出現(xiàn)了大量調(diào)整國(guó)際貨幣金融關(guān)系的法律規(guī)范。

早期調(diào)整國(guó)際貨幣金融關(guān)系的法律規(guī)范主要是國(guó)內(nèi)法。從17世紀(jì)到19世紀(jì)，英國(guó)、法國(guó)、德國(guó)等國(guó)家頒布了一些金融法規(guī)，對(duì)國(guó)際貨幣兌換、支付和信用關(guān)系作出了明確而詳細(xì)的規(guī)定，有效地促進(jìn)了國(guó)際金融事業(yè)的發(fā)展。特別是英國(guó)制定的金融法對(duì)促進(jìn)國(guó)際金融關(guān)系和國(guó)際金融法的發(fā)展起著重要的作用。

世界范圍內(nèi)的國(guó)際貨幣金融法律法規(guī)的制定始于二戰(zhàn)后的布雷頓森林會(huì)議。會(huì)議建立了以國(guó)際貨幣基金組織為核心的世界貨幣金融法律體系，首次對(duì)國(guó)際貨幣兌換、國(guó)際貸款和國(guó)際擔(dān)保作出了有效的國(guó)際安排。此后，產(chǎn)生了大量的國(guó)際貨幣金融協(xié)議、多邊和雙邊國(guó)際貨幣金融協(xié)議，形成了豐富多彩的國(guó)際貨幣金融法律體系。

嚴(yán)格地說(shuō)，國(guó)際貨幣金融法包括兩個(gè)性質(zhì)不同但密切相關(guān)的法律部門：國(guó)際貨幣法和國(guó)際金融法。國(guó)際貨幣法是指調(diào)整國(guó)際貨幣管理活動(dòng)引起的國(guó)際貨幣關(guān)系的國(guó)際規(guī)范和國(guó)內(nèi)規(guī)范的總稱。它規(guī)定了國(guó)際貨幣兌換、流動(dòng)和匯率的法律規(guī)則。它構(gòu)成了國(guó)際貨幣金融體系的基礎(chǔ)，具有典型的公法性質(zhì)。國(guó)際金融法是指調(diào)整不同國(guó)家民事主體之間跨國(guó)金融交易活動(dòng)引起的國(guó)際金融關(guān)系的國(guó)際規(guī)范和國(guó)內(nèi)規(guī)范的總稱。它規(guī)定了國(guó)際貿(mào)易融資、國(guó)際貸款融資、國(guó)際債券融資、國(guó)際股票融資、國(guó)際金融租賃等金融交易的法律規(guī)則。雖然這種法律體系在不同國(guó)家的法律中往往包含一定的控制法，但它本質(zhì)上具有私法性質(zhì)。

國(guó)際貨幣法與國(guó)際金融法的協(xié)調(diào)發(fā)展反映了國(guó)際貨幣法的客觀特征。簡(jiǎn)而言之，國(guó)際貨幣法構(gòu)成了國(guó)際金融法的基礎(chǔ)，國(guó)際金融法表明了國(guó)際貨幣法的目的和標(biāo)準(zhǔn)化交易的內(nèi)容。從國(guó)際貨幣金融法的發(fā)展來(lái)看，一方面，一個(gè)國(guó)家的國(guó)際金融法制度實(shí)際上是基于國(guó)際貨幣法制度，在不同國(guó)家的國(guó)際貨幣法制度下，國(guó)際支付和國(guó)際金融交易將具有不同的含義和特點(diǎn)，國(guó)際金融法也將具有不同的性質(zhì)和內(nèi)容；另一方面，國(guó)際貨幣法制度服務(wù)于其國(guó)際金融法制度，國(guó)際貨幣法制度或反映其國(guó)際貿(mào)易支付制度的要求，或反映其國(guó)際金融交易制度的要求，或綜合反映其定期貿(mào)易支付和資本交易制度的共同要求。應(yīng)該說(shuō)，國(guó)際貨幣法與國(guó)際金融法的協(xié)調(diào)發(fā)展反映了國(guó)際貨幣金融法的客觀特征。

國(guó)際貨幣金融法的特點(diǎn)

與其他相關(guān)法律部門相比，國(guó)際貨幣金融法具有以下基本特征：

國(guó)際貨幣金融法調(diào)整了國(guó)際貨幣金融關(guān)系，即跨國(guó)因素必須包含在國(guó)際貨幣金融關(guān)系的主體、交易對(duì)象或交易行為中。現(xiàn)代國(guó)家采用的外國(guó)貨幣金融體系受到國(guó)際貨幣秩序和國(guó)際接受標(biāo)準(zhǔn)的限制，實(shí)際上存在國(guó)際外國(guó)貨幣金融體系的協(xié)調(diào)，不同于一般國(guó)內(nèi)法律體系；此外，在國(guó)際金融實(shí)踐中，相當(dāng)一部分國(guó)際協(xié)議和國(guó)際慣例對(duì)跨國(guó)金融交易方具有直接適用意義。

國(guó)際貨幣金融法只調(diào)整國(guó)際貨幣管理活動(dòng)和國(guó)際金融交易活動(dòng)直接引起的國(guó)際貨幣關(guān)系和國(guó)際金融關(guān)系，直接針對(duì)國(guó)際貨幣活動(dòng)背后的國(guó)際貿(mào)易關(guān)系和國(guó)際投資關(guān)系，幣金融活動(dòng)背后的國(guó)際貿(mào)易關(guān)系和國(guó)際投資關(guān)系，實(shí)際上對(duì)國(guó)際貿(mào)易法和國(guó)際投資法具有基本作用，與傳統(tǒng)的國(guó)際貿(mào)易法和國(guó)際投資法不同。

《國(guó)際貨幣金融法》規(guī)定，涉外貨幣管理活動(dòng)和跨國(guó)金融交易活動(dòng)的規(guī)則在內(nèi)容和功能上具有實(shí)用和技術(shù)特征。事實(shí)上，它只為一個(gè)國(guó)家建立的國(guó)際貿(mào)易政策和國(guó)際投融資政策提供了法律框架和法律工具，其作用是確保國(guó)際經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的安全和效率。近幾十年來(lái)，在國(guó)際經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中，國(guó)際金融實(shí)踐在原有的國(guó)際貨幣金融法律秩序下取得了長(zhǎng)足的進(jìn)步。國(guó)際金融法已成為創(chuàng)新的重要領(lǐng)域。在實(shí)踐中，根據(jù)其應(yīng)用形成的金融法律結(jié)構(gòu)被稱為金融工具。

國(guó)際貨幣金融的法律關(guān)系和法律起源

經(jīng)過(guò)國(guó)際貨幣金融法的調(diào)整，國(guó)際貨幣金融關(guān)系已成為國(guó)際貨幣金融法律關(guān)系，國(guó)際貨幣金融法律關(guān)系可以從不同的角度進(jìn)行分類。參與者可分為國(guó)家之間的國(guó)際貨幣金融法律關(guān)系、國(guó)家與經(jīng)濟(jì)組織（包括國(guó)際金融機(jī)構(gòu)）和個(gè)人之間的國(guó)際貨幣金融法律關(guān)系、不同國(guó)家的經(jīng)濟(jì)組織和個(gè)人之間的國(guó)際貨幣金融法律關(guān)系。國(guó)際貨幣金融法律關(guān)系可分為：國(guó)際貨幣法律關(guān)系、國(guó)際貸款法律關(guān)系、國(guó)際結(jié)算法律關(guān)系、國(guó)際金融市場(chǎng)法律關(guān)系、國(guó)際金融組織法律關(guān)系等。

國(guó)際貨幣金融法的起源是指國(guó)際貨幣金融法的形式。從目前的實(shí)踐來(lái)看，國(guó)際貨幣金融法的起源主要包括以下三種，其中前兩種是國(guó)際貨幣金融法的國(guó)際起源，后者是國(guó)內(nèi)起源。

1.國(guó)際條約和協(xié)議。

國(guó)際條約和協(xié)議是國(guó)際貨幣金融法的重要來(lái)源。目前，國(guó)際調(diào)整貨幣金融關(guān)系的條約和協(xié)議主要包括國(guó)際貨幣基金組織協(xié)議、世界銀行協(xié)議、國(guó)際復(fù)興開發(fā)銀行協(xié)議、亞洲開發(fā)銀行協(xié)議、1930年統(tǒng)一票法公約、1931年統(tǒng)一支票法公約等，其中國(guó)際貨幣基金組織協(xié)議在國(guó)際貨幣法體系中起著重要作用，被認(rèn)為是維護(hù)戰(zhàn)后國(guó)際經(jīng)濟(jì)秩序的三大支柱之一。除上述國(guó)際條約和協(xié)議外，國(guó)際貨幣基金組織、世界銀行等國(guó)際金融機(jī)構(gòu)制定的一些規(guī)則、決議或規(guī)范性文件也被認(rèn)為是國(guó)際貨幣金融法的國(guó)際來(lái)源，往往具有解釋相關(guān)國(guó)際條約和協(xié)議的意義。當(dāng)然，國(guó)際貨幣金融法中的國(guó)際條約和協(xié)議仍有待發(fā)展，其中大多數(shù)只起到協(xié)調(diào)和指導(dǎo)成員國(guó)外貨幣金融體系的作用，只有少數(shù)國(guó)際條約直接適用于成員和國(guó)際金融關(guān)系。

2.國(guó)際慣例。

國(guó)際慣例是在長(zhǎng)期的國(guó)際金融交流中形成的穩(wěn)定和共同的做法，特別是由國(guó)際官方和私人組織制定的一般規(guī)則。國(guó)際慣例只對(duì)同意國(guó)際慣例的當(dāng)事人具有直接的法律約束力，是國(guó)際貨幣金融法的主要起源。從國(guó)際金融實(shí)踐的角度來(lái)看，規(guī)范國(guó)際金融交易的主要行為規(guī)則是國(guó)際金融慣例，其作用非常重要。目前，國(guó)際金融慣例主要包括國(guó)際商會(huì)、世界銀行貸款協(xié)議和擔(dān)保通則、國(guó)際信貸慣例、國(guó)際信貸慣例、國(guó)際自治協(xié)會(huì)、國(guó)際融資實(shí)踐、國(guó)際貸款協(xié)議、主要國(guó)際金融市場(chǎng)市場(chǎng)規(guī)則等。應(yīng)該說(shuō)，在當(dāng)前的國(guó)際金融慣例中，國(guó)際法律的普遍確認(rèn)具有重要的供求實(shí)踐和國(guó)際金融實(shí)踐的前提。

3.國(guó)內(nèi)法律。

除此之外，國(guó)際貨幣金融的國(guó)內(nèi)法也是國(guó)際貨幣金融法的主要來(lái)源，特別是國(guó)際金融中心所在地國(guó)家制定的國(guó)際金融立法。例如，英國(guó)和美國(guó)的國(guó)內(nèi)法對(duì)國(guó)際金融法具有重要意義。由于國(guó)際貨幣管理本質(zhì)上是國(guó)家行為，國(guó)家基于主權(quán)原則采用國(guó)內(nèi)法和強(qiáng)制法，國(guó)際貨幣條約只協(xié)調(diào)約束成員國(guó)政府；國(guó)際金融活動(dòng)是跨國(guó)金融交易行為，國(guó)際金融關(guān)系的法律調(diào)整首先涉及國(guó)家法律的適用，國(guó)際協(xié)議或國(guó)際慣例的限制性制度。國(guó)際貨幣金融的國(guó)內(nèi)法通常包括國(guó)外貨幣兌換和跨國(guó)流動(dòng)制度、匯率制度、金融政策、國(guó)外金融機(jī)構(gòu)和監(jiān)管制度、國(guó)際交易規(guī)則、國(guó)際交易規(guī)則、國(guó)際交易規(guī)則、國(guó)際交易規(guī)則、國(guó)際交易規(guī)則、國(guó)際交易規(guī)則、國(guó)際交易規(guī)則、國(guó)際交易規(guī)則、國(guó)際交易規(guī)則、國(guó)際交易規(guī)則、國(guó)際交易規(guī)則、國(guó)際交易規(guī)則、國(guó)際交易規(guī)則、國(guó)際交易規(guī)則、國(guó)際交易規(guī)則、國(guó)際交易規(guī)則、國(guó)際交易規(guī)則、國(guó)際交易規(guī)則、國(guó)際交易規(guī)則、國(guó)際交易規(guī)則、國(guó)際交易規(guī)則、國(guó)際交易規(guī)則、國(guó)際交易規(guī)則、國(guó)際交易規(guī)則、國(guó)際交易規(guī)則、國(guó)際交易規(guī)則、國(guó)際交易規(guī)則、國(guó)際交易規(guī)則、國(guó)際交易規(guī)則、國(guó)際交易規(guī)則、國(guó)際交易規(guī)則、國(guó)際交易規(guī)則、國(guó)際交易規(guī)則、國(guó)際交易規(guī)則、國(guó)際交易規(guī)則、國(guó)際交易規(guī)則、國(guó)際交易規(guī)則、國(guó)際交易規(guī)則、國(guó)際交易規(guī)則、國(guó)際交易規(guī)則、國(guó)際交易規(guī)則、國(guó)際交易規(guī)則、國(guó)際交易規(guī)則、國(guó)際交易規(guī)則、國(guó)際交易規(guī)則、國(guó)際交易規(guī)則、國(guó)際交易規(guī)則、國(guó)際交易規(guī)則、國(guó)際交易規(guī)則、國(guó)際交易規(guī)則、國(guó)際交易規(guī)則、國(guó)際交易規(guī)則、此外，對(duì)國(guó)內(nèi)金融活動(dòng)和國(guó)際金融活動(dòng)的性質(zhì)沒有其他規(guī)定。在許多發(fā)展中國(guó)家，不僅對(duì)外匯兌換流通制度、匯率制度采取管制法，而且對(duì)國(guó)際貿(mào)易融資制度、國(guó)際信貸融資制度和國(guó)際證券融資制度采取管制法的形式。相關(guān)民商法規(guī)則發(fā)展不大，國(guó)際貨幣金融法通常采用與國(guó)內(nèi)法律不同的特殊法律形式。

此外，國(guó)際金融法的起源也構(gòu)成了國(guó)際金融法的起源。

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