資金池也稱現(xiàn)金總庫(kù)。現(xiàn)金池業(yè)務(wù)主要包括的事項(xiàng)有成員單位賬戶余額上劃、成員企業(yè)日間透現(xiàn)、自動(dòng)撥付與付款、成員企業(yè)之間授權(quán)委托借款貸款，以及成員企業(yè)向集團(tuán)公司總部的上存、下借差異計(jì)息等。不同的金融機(jī)構(gòu)對(duì)現(xiàn)金池有具體不同的表述。在資金池架構(gòu)內(nèi)，企業(yè)集團(tuán)和其分公司是授權(quán)委托借款人和借款人子公司在池里透支是貸款，要付息;相反的，在池中存款是放款要收取利息。

跨境資金池有什么作用？

對(duì)于跨境顧客：

跨境資金池幫助集團(tuán)客戶買通境外資金合規(guī)入境渠道，下降集團(tuán)綜合融資成本;集團(tuán)境內(nèi)外盈余資金歸集，進(jìn)一步集團(tuán)內(nèi)部資金運(yùn)用效力，實(shí)現(xiàn)資金收益更大化;資金池內(nèi)成員企業(yè)盈余資金共享，互補(bǔ)長(zhǎng)短，減少銀行融資，減少利息費(fèi)用支出。

對(duì)于金融機(jī)構(gòu)：

對(duì)于銀行來(lái)說(shuō)，業(yè)務(wù)優(yōu)點(diǎn)主要體現(xiàn)在拉動(dòng)結(jié)算類存款上，通過(guò)提供雙向資金池服務(wù)，捆綁集團(tuán)客戶的資金結(jié)算，從而增長(zhǎng)企業(yè)資金在我行沉淀的機(jī)遇，到達(dá)增長(zhǎng)結(jié)算類存款的目標(biāo)。換言之，資金池業(yè)務(wù)增長(zhǎng)銀企業(yè)務(wù)黏度，如果不介入，集團(tuán)客戶及其成員企業(yè)的資金和業(yè)務(wù)將被歸集到其它銀行！

什么是跨境雙向人民幣資金池業(yè)務(wù)？

跨境雙向人民幣資金池是指跨國(guó)企業(yè)集團(tuán)依據(jù)自身經(jīng)營(yíng)和管理需要，在境內(nèi)外非金融成員企業(yè)之間開(kāi)展的跨境人民幣資金余缺調(diào)劑和歸集業(yè)務(wù)，屬于企業(yè)集團(tuán)內(nèi)部的經(jīng)營(yíng)性融資活動(dòng)。跨國(guó)企業(yè)集團(tuán)總部可以指定在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法注冊(cè)成立并實(shí)際經(jīng)營(yíng)或投資、具有獨(dú)立法人資歷的成員企業(yè)（包含財(cái)務(wù)公司），作為開(kāi)展跨境雙向人民幣資金池的主辦企業(yè)。

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