影音先锋男人资源站_国产婷婷综合丁香亚洲欧洲_白狐视频传媒污软件下载_趁女同学午休揉她的屁股

香港公司銀行開戶攻略-ESG跨境

香港公司銀行開戶攻略

來源網絡
來源網絡
2021-05-18
點贊icon 0
查看icon 605

香港公司銀行開戶攻略

1.開戶政策現狀
2.開戶難的原因
3.如何解決開戶難

1.開戶政策現狀

近期,在CRS及國際反洗黑錢雙重背景下,香港公司開戶的要求愈發嚴格,開戶難度大幅增加,甚至有些銀行要求一些客戶關閉其開立的公司銀行賬戶。產生這種現象的原因也不難理解,一方面來自于CRS反避稅和AML(反洗錢)聯動機制的約束,另一方面則來自于各大海外銀行對于資金監管,和風險管控的需要,當然,作為盈利機構,銀行也有其自身的利潤期望,提高開戶門檻,挑選優質客戶也就在客觀上使一部分香港公司陷入了開戶難的困境。


2.開戶難的原因

現在銀行開戶越來越難,各大銀行還加大了對已開賬號的調查,每年都要求客戶按照銀行要求做年檢及填寫盡職調查表格,對于不配合的客戶,銀行將直接關戶,這些銀行的種種舉動也引起了很多新老客戶的擔憂,是否是國家開始管制離岸賬號了,離岸賬號現在操作還安全嗎?

其實各大銀行的管制和離岸賬號本身是沒有關系的,主要還是打擊洗黑錢,而很多洗黑錢的行為都是要通過離岸賬號來操作,所以離岸賬號必定成為銀行首要關注的賬號。再加上前幾年,確實開一個離岸賬號非常簡單,只需要提供境外公司的一整套資料即可,這樣導致銀行對我們的客戶了解是非常少,現在每年通過盡職調查來更加了解我們的客戶。

其次就是銀行對于過往幾年離岸賬號的盤查發現:已開離岸賬號中,不活躍賬號非常多,嚴重擠占了銀行的資源。因此對于客戶的選擇上提高了要求,所以如果您是正常做貿易生意的,請不用擔心,您的賬號只要正常操作都不會有任何問題的。

銀行開戶被拒的原因有如下幾種情況:

1、資料未準備齊全,被拒絕的主要原因。除了公司資料還需要帶董事地址證明、業務合同,資料不全開戶成功率極低,當然,若有有錢人直接轉賬幾百萬進去,不帶資料銀行也能當場給賬號。

2、公司取名。有的取名帶一些很大的字眼,像國際、集團、中國、投資、控股、股份等,一般這種情況銀行就要求董事年滿30歲,不滿30需要提供相關的資料審核。

3、客戶來源地。涉及高風險和被制裁國家、戰亂國家,比如古巴、伊朗、俄羅斯、阿富汗、剛果等。

4、銀行不信任。跟客戶經理溝通過程中讓銀行產生了懷疑,覺得你有洗錢的嫌疑,或者說銀行判定你用不上這個賬戶,這種情況開戶很難成功。比如銀行問利潤比例,你前面說15%,后面再問又說20%;或者銀行問你最近這方面的業務有沒有開展,你說沒有業務等。不過只要合理地避開以上的問題,香港銀行開戶成功率能大大提高。


3.如何解決開戶難

首先,充分準備證件資料。公司資料(公司的商業登記證、注冊證書、法團成立表格NC1、政府電腦小票、2本章程、一套公章)。公司董事股東還需要自己提供一些文件,如:港澳通行證、身份證、國內信用卡對賬單、個人銀行卡流水、水電煤氣費單據也可以(但由于現在很多人都是租房子住,或者這些單據當初并不是董事股東本人繳納,所以單據地址沒有本人的名字,這樣的單據不可以采用)。

其次,開戶時提供給銀行的住址證明,必須是董事股東本人的名字。如果這些無法提供的話,提供信用卡對賬單,上面肯定有人名和具體地址,或者駕駛證、居住證這些都可以。公用機構發出的正本單據等載有董事股東姓名、地址、郵戳等信息的文件。只需準備其中一種就可以。

除了公司資料,住址證明外,董事股東還需要提供相關的業務證明。例如:船務文件、合同、發票收據買賣(購銷))合同、發票、提貨單、包裝清單、銀行對帳單、企業法人營業執照等。只要是能證明有業務發生的就可以。如此,準備工作全部做好,等著去香港與銀行開戶經理面談了。


特別聲明:以上文章內容僅代表作者本人觀點,不代表ESG跨境電商觀點或立場。如有關于作品內容、版權或其它問題請于作品發表后的30日內與ESG跨境電商聯系。

搜索 放大鏡
韓國平臺交流群
加入
韓國平臺交流群
掃碼進群
歐洲多平臺交流群
加入
歐洲多平臺交流群
掃碼進群
美國賣家交流群
加入
美國賣家交流群
掃碼進群
ESG跨境專屬福利分享群
加入
ESG跨境專屬福利分享群
掃碼進群
拉美電商交流群
加入
拉美電商交流群
掃碼進群
亞馬遜跨境增長交流群
加入
亞馬遜跨境增長交流群
掃碼進群
亞馬遜跨境增長交流群
加入
亞馬遜跨境增長交流群
掃碼進群
拉美電商交流群
加入
拉美電商交流群
掃碼進群
ESG獨家招商-PHH GROUP賣家交流群
加入
ESG獨家招商-PHH GROUP賣家交流群
掃碼進群
2025跨境電商營銷日歷
《2024年全球消費趨勢白皮書——美國篇》
《2024TikTok出海達人營銷白皮書》
《Coupang自注冊指南》
《eMAG知識百科》
《TikTok官方運營干貨合集》
《韓國節日營銷指南》
《開店大全-全球合集》
《TikTok綜合運營手冊》
《TikTok短視頻運營手冊》
通過ESG入駐平臺,您將解鎖
綠色通道,更高的入駐成功率
專業1v1客戶經理服務
運營實操指導
運營提效資源福利
平臺官方專屬優惠

立即登記,定期獲得更多資訊

訂閱
聯系顧問

平臺顧問

平臺顧問 平臺顧問

微信掃一掃
馬上聯系在線顧問

icon icon

小程序

微信小程序

ESG跨境小程序
手機入駐更便捷

icon icon

返回頂部